記録を保存するだけでなく、規制当局を納得させる立証可能なアーカイブ

課題

規制対象の金融機関の多くは、チャネルごとに1つずつ、5～10の個別のアーカイブ・システムを運用しており、統一された検索インターフェースも、単一のリーガルホールドも、データが完全かどうかの実質的な可視性もありません。2022～2023年のSEC/CFTCによる一連の処分では、まさにこの不備（規制当局からの提出要請に応えられない分断された記録）を理由に、主要金融機関に総額23億ドル超の制裁金が科されました。コンプライアンス部門がギャップに気づくのは、規制当局が見つけたときであり、その前ではありません。

Behavoxの解決策

Intelligent Archiveは150以上のコミュニケーション種別を単一のWORM準拠アーカイブに取り込み、AI検索、ネイティブのeディスカバリー・ケース管理、予防的なデータ品質監視を備えます。コンプライアンス部門は規制当局からの要請に数日ではなく数時間で対応し、規制当局に対して事後的ではなく予防的に完全性を示すことができます。

主な機能

• メール、Bloomberg、Slack、Teams、ICE Chat、音声、モバイル・メッセージング（LeapXpert経由のWhatsApp/WeChat）、その他140以上のチャネル種別に対応する単一アーカイブ。
• SEC Rule 17a-4(f)、CFTC 1.35、MiFID II第16条、FCA SYSC 10A、FINRA Rule 4511、DORAの要件を満たすGCP Bucket LockによるWORMストレージ。
• ベクトル埋め込みによるAIセマンティック検索：概念と意図でコミュニケーションを発見し、50以上の言語にわたる多言語横断検索を提供。
• ネイティブのeディスカバリー：管理者（カストディアン）単位のリーガルホールドを1回の操作で全チャネルに適用、RBACを備えたレビューグループ、Relativityへの直接エクスポート、第三者のeディスカバリー・ツールは不要。
• 取り込みの予防的監視：ソース単位のデータ品質アラートが、規制リスクになる前にギャップを浮かび上がらせます。

ビジネス上の成果

• 規制当局への提出資料の作成時間：2～5日（業界平均） → 4時間以内。
• WORM記録を変更することなく、重複排除によりレビュー対象量を最大30%削減。
• 既存アーカイブ・ベンダーのGB単位料金と比べてエクスポート費用を最大20分の1に。
• クロスボーダーのデータ主権要件に向けた任意のGCPリージョンでのデータの所在地。

実績

26社以上の金融機関に総額23億ドルの負担をもたらしたSEC/CFTCによる一連の処分に直接応えて構築されました。Behavox Intelligent Archiveが支えています。